Financiële welzijnsprogramma's: Een gids voor werkgevers

Naarmate de kosten van levensonderhoud over de hele wereld stijgen en meer mensen de nood voelen, wordt het steeds moeilijker om financieel welzijn te bereiken. Dit maakt het vooral van cruciaal belang voor werkgevers om op te treden en wat verlichting te bieden wanneer ze kunnen.

Een geweldige manier om uw werknemers te ondersteunen, is door middel van een financieel welzijnsprogramma. Deze initiatieven bieden uw mensen tools en middelen voor het beheren van hun financiën, waardoor ze meer gefocust en betrokken kunnen zijn op de werkplek. 

In dit artikel gaan we dieper in op financiële welzijnsprogramma's en bespreken we hoe u uw eigen programma's kunt opzetten. Dus laten we er meteen in springen.

Wat is financieel welzijn? 

Financieel welzijn verwijst naar het vermogen van een individu om door zijn huidige en toekomstige financiële behoeften te navigeren. Dit omvat het comfortabel beheren van hun dagelijkse uitgaven, het afbetalen van eventuele schulden en het werken aan hun langetermijndoelen, zoals genoeg sparen voor hun pensioen.

Waarom is het cruciaal om financieel welzijn te bereiken? 

Volgens de American Psychological Association, 68% van de huishoudens met één volwassene Noem geld als een belangrijke bron van stress. Deze zorgen kunnen een aanzienlijke impact hebben op het persoonlijke en professionele leven van mensen. 

Wanneer werknemers financieel "onwel" zijn, kan dit ook schadelijk zijn voor uw bedrijf. Ze kunnen op het werk worden afgeleid, waardoor ze zich niet op hun taken kunnen concentreren. Dit kan resulteren in een gebrek aan productiviteit en/of kwaliteit. Het verzuim kan ook toenemen verschuldigd door stress, en werknemers die het moeilijk hebben, moeten misschien zelfs een tweede baan aannemen om de eindjes aan elkaar te knopen. 

Het bereiken van financieel welzijn speelt een cruciale rol bij het verminderen van deze financiële stressoren. Het helpt met name om de factoren achter finance-specifieke uitdagingen te benadrukken en begeleidt mensen bij het nemen van bruikbare stappen om deze aan te pakken.

Bovendien moedigt het bereiken van financieel welzijn mensen aan om de juiste stappen te zetten in de richting van langetermijndoelen, zoals sparen voor een huis, pensioen of de hbo-opleiding van hun kinderen. En door te leren hoe ze geld opzij kunnen zetten voor noodgevallen, kunnen ze veerkrachtiger worden en voorbereid zijn op onverwachte situaties.

Wat is een financieel welzijnsprogramma?

Een financieel welzijnsprogramma is ontworpen om mensen te helpen opleiden, hen aan te moedigen betere managementkeuzes te maken en deze doelen te bereiken. Het kan een verscheidenheid aan strategieën bevatten, zoals financieel advies, budgetteringstools of toegang tot kredietbronnen.

Financiële welzijnsprogramma's stellen werknemers in staat hun vaardigheden op veel belangrijke gebieden uit te breiden. Met deze inzichten kunnen ze effectief hun financiële doelen stellen en bereiken. Dit omvat het beheren van de dagelijkse financiën zoals huur, boodschappen en nutsvoorzieningen, evenals het volgen van essentiële best practices, zoals het vasthouden aan een budget en uit de schulden blijven.

Om financiële welzijnsinitiatieven succesvol te laten zijn, moeten ze een mix van financiële geletterdheid en competentiecomponenten hebben. Financiële geletterdheid houdt in dat je begrijpt hoe geld werkt om slimmere financiële beslissingen te nemen. Financiële competentie daarentegen gaat over het omzetten van deze kennis in actie om de financiële stabiliteit te verbeteren.

Wat zijn de voordelen van een financieel welzijnsprogramma? 

Het aanbieden van een ondersteuningsprogramma op afgestemd kan helpen de geldstressoren van uw mensen te verlichten en daardoor hun vaardigheden op het gebied van financieel management te verbeteren. Dit kan lead tot een betere balans tussen werk en privé. 

Het kan ook de aanwezigheidspercentages en productiviteit verbeteren. Werknemers die zich veilig voelen over hun financiën, melden dat zeHogere niveaus van betrokkenheid.

Volgens de Bank of America, 82% van de werknemers zeggen dat hun werkgevers een rol moeten spelen bij het ondersteunen van hun financiële welzijn. Als u een dergelijk programma aanbiedt, toont dit een oprechte toewijding aan het welzijn van uw werknemers en cultiveert dit een gevoel van loyaliteit en waardering onder uw mensen. Dit kan op zijn beurt helpen om uw werving en bewaarbeleid te stimuleren.

Hoe zet je een financieel welzijnsprogramma op?

Overweeg om om te beginnen een anonieme vragenlijst te verspreiden om een beter idee te krijgen van wat financieel het belangrijkst is voor uw werknemers. Dit zal ervoor zorgen dat u waarde biedt en investeert in middelen waar ze echt om opvang geven en die daadwerkelijk waarde bieden.

Vraag uw medewerkers over welke onderwerpen ze meer willen weten en hoe ze willen aantrekken. Sommige mensen willen bijvoorbeeld meer weten over hoe ze hun belastingen kunnen optimaliseren, en anderen willen misschien meer weten over beleggingsregelingen. Aangezien persoonlijke financiën een gevoelig en angstaanjagend onderwerp kunnen zijn, moet u deze vragen voorzichtig beantwoorden. 

Als je eenmaal een beter begrip hebt van waar mensen zich zorgen over maken, kun je beginnen met het samenstellen van een educatief pakket. 

Hier zijn enkele populaire financiële welzijnstools die u kunt overwegen om in uw programma op te nemen.

Workshops financieel welzijn

Workshops over financieel welzijn bieden een directe, ongecompliceerde manier om uw werknemers tegen lage kosten voor te lichten over persoonlijke financiën. Uw bedrijf kan externe experts inschakelen om workshops over verschillende onderwerpen te geven, zowel op kantoor als digitaal. Als alternatief kan een gekwalificeerde vertegenwoordiger van de financiële afdeling van uw bedrijf deze rol vervullen.

Overweeg om deze sessies in verschillende formaten aan te bieden om aan de behoeften van uw team te voldoen. Sommige workshops kunnen bijvoorbeeld korte "lunch and learn"-sessies zijn die zich richten op de belangrijkste afhaalrestaurants, terwijl andere opgenomen webinars kunnen zijn waar mensen in hun eigen tijd toegang toe hebben.

Naast groepsworkshops kunt u ook de mogelijkheid onderzoeken om individuele financiële adviessessies aan te bieden. Dit zijn uitstekende secundaire arbeidsvoorwaarden en bieden uw werknemers persoonlijke begeleiding bij alle financiële zorgen of doelen die ze hebben.

Hoe zit het met wereldwijd verspreide teams?

Als je teamleden in verschillende landen hebt, houd hier dan ook rekening mee. Een workshop over het maximaliseren van een 401(k) kan bijvoorbeeld nuttig zijn voor uw in de VS gevestigde werknemers, maar zal niets betekenen voor uw mensen in Duitsland. Evenzo moet een interactief seminar over het budgetteren van huishoudens toegankelijk zijn in verschillende tijdzones, niet slechts in één.

Om ervoor te zorgen dat u al uw mensen eerlijk behandelt, organiseert u workshops voor elk land. Als de inhoud niet landspecifiek is, herhaal het seminar dan op verschillende tijdstippen, zodat mensen in andere tijdzones ook kunnen aantrekken en vragen kunnen stellen.

Hulp door middel van software en tools

Er zijn veel interactieve oplossingen die werknemers helpen meer controle te krijgen over de financiën en hun voortgang in de richting van hun financiële doelen te evalueren. Voorbeelden zijn budgettrackers, schuldcalculators en pensioendashboards.

Er zijn ook automatische spaar-apps en online diensten die begeleiding bij investeringen en andere middelen bieden om werknemers te helpen plannen voor de toekomst. Met directe toegang tot deze bronnen binnen handbereik kunnen werknemers snel antwoord krijgen op hun vragen en zorgen. 

Houd er bij het kiezen van software en tools voor uw personeel rekening mee dat niet alle oplossingen gelijk zijn. Kies eenvoudige, gebruiksvriendelijke en veilige tools waartoe medewerkers toegang hebben op een computer, tablet of smartphone. Hoe handiger deze tools zijn om te gebruiken, hoe groter de kans dat uw medewerkers er gebruik van maken. 

Nogmaals, als u een gedistribueerd personeelsbestand beheert, kies dan voor een oplossing die aan alle unieke behoeften van uw werknemers voldoet.

Voordelen en incentives

Naast het aanbieden van leermiddelen, kunt u extra functies toevoegen aan de vergoedingspakketten van uw werknemers. 

Om bijvoorbeeld de voordelen van sparen en beleggen te promoten, kunt u overwegen werkgeversbijdragen te leveren aan de spaarplannen van uw mensen. Hierdoor kunnen ze hun spaargeld laten groeien en een actievere rol spelen in hun financiële planning. Met automatische inschrijving worden medewerkers automatisch ingeschreven tegen een vooraf bepaald contributie-tarief. Dit vereenvoudigt het proces, terwijl ze zich nog steeds kunnen afmelden als ze dat willen.

Als uw bedrijf gebruikmaakt van directe storting, kunt u ook een split-to-save-functie implementeren. Hierdoor kunnen werknemers elke periode een vast bedrag van hun salaris op een aangewezen rekening storten.

Kijk ook naar de lokale belasting- en verzekeringsregelingen in het land van uw werknemers. In de VS kun je bijvoorbeeld mensen aanmoedigen om te sparen en prioriteit te geven aan hun gezondheid door middel van een Gezondheid Spaarrekening (HSA), terwijl er specifieke programma's zijn die zijn ontworpen om studiefondsen en terugbetalingen van studieleningen te ondersteunen.

De lokale voordelenexperts van Remote kunnen u helpen bij het vinden van relevante, mogelijk geschikte voordelenin elk land waar u personeel aanneemt, zodat u een echt nuttig en zeer concurrerend voordelenpakket kunt samenstellen voor al uw teamleden.

Beheer uw voordelen met Remote 

Het aanbieden van een financieel welzijnsprogramma is een geweldige manier om de tevredenheid en betrokkenheid van werknemers te vergroten. Het kan uw bedrijf ook helpen op te vallen in concurrerende wervingsmarkten. 

Of uw personeelsbestand nu binnenlands, wereldwijd of beide is,Remote kan u helpen Creëer een afgestemd, compliant voordelenpakket dat toegang biedt tot verzekering in de gezondheidszorg, aandelen incentives, pensioenplannen en nog veel meer.

Voor meer informatie over hoe het werkt en hoe Remote uw volledige HR-workflow, van werving tot loonlijst, snel en eenvoudig kan maken Spreek met een van onze vriendelijke experts Vandaag.

Garandeer naleving met de op maat gemaakte wereldwijde voordelenplannen van Remote

Vertrouw op de wereldwijde HR-experts van Remote om samengestelde, lokaal compliant secundaire arbeidsvoorwaardenpakketten samen te stellen tegen wereldwijd concurrerende tarieven.

Ga nu aan de slagPlan een demo