Finanzielle Wellnessprogramme: Ein Leitfaden für Arbeitgeber

Da die Lebenshaltungskosten auf der ganzen Welt steigen und immer mehr Menschen die Krise spüren, wird es immer schwieriger, finanzielles Wohlergehen zu erreichen. Aus diesem Grund ist es für Arbeitgeber besonders wichtig, sich zu engagieren und eine gewisse Entlastung zu bieten, wenn sie können.

Eine gute Möglichkeit, Ihre Mitarbeiter zu unterstützen, ist ein finanzielles Wellnessprogramm. Diese Initiativen bieten Ihren Mitarbeitern Tools und Ressourcen für die Verwaltung ihrer Finanzen, sodass sie am Arbeitsplatz konzentrierter und engagierter arbeiten können. 

In diesem Artikel werden wir uns eingehender mit finanziellen Wellnessprogrammen befassen und darüber sprechen, wie Sie Ihre eigenen einrichten können. Also lass uns direkt reinspringen.

Was ist finanzielles Wohlbefinden? 

Finanzielles Wohlbefinden bezieht sich auf die Fähigkeit einer Person, ihre aktuellen und zukünftigen finanziellen Bedürfnisse zu bewältigen. Dazu gehört es, ihre täglichen Ausgaben bequem zu verwalten, alle Schulden abzuzahlen und auf ihre langfristigen Ziele hinzuarbeiten, wie zum Beispiel genug für den Ruhestand zu sparen.

Warum ist es wichtig, finanzielles Wohlbefinden zu erreichen? 

Laut der American Psychological Association geben 68% der Haushalte mit alleinstehenden Erwachsenen Geld als wichtige Stressquelle an. Diese Sorgen können erhebliche Auswirkungen auf das Privat- und Berufsleben der Menschen haben. 

Wenn es Mitarbeitern finanziell „schlecht“ geht, kann sich dies auch nachteilig auf Ihr Unternehmen auswirken. Sie können bei der Arbeit abgelenkt sein, was sie daran hindert, sich auf ihre Aufgaben zu konzentrieren. Dies kann zu einem Mangel an Produktivität und/oder Qualität führen. Auch Abwesenheiten können aufgrund von Stress zunehmen, und Mitarbeiter in Schwierigkeiten müssen möglicherweise sogar eine zweite Stelle annehmen, um über die Runden zu kommen. 

Das Erreichen des finanziellen Wohlbefindens spielt eine entscheidende Rolle bei der Verringerung dieser finanziellen Stressfaktoren. Insbesondere hilft es dabei, die Faktoren hervorzuheben, die hinter finanzspezifischen Herausforderungen stehen, und hilft den Menschen, umsetzbare Maßnahmen zu ergreifen, um diese zu bewältigen.

Darüber hinaus ermutigt das Erreichen des finanziellen Wohlbefindens die Menschen, die Recht Schritte in Richtung langfristiger Ziele zu unternehmen, z. B. für ein Eigenheim, den Ruhestand oder die Hochschulausbildung ihrer Kinder zu sparen. Wenn sie lernen, wie man Mittel für Notfälle bereitstellt, können sie außerdem widerstandsfähiger werden und auf unerwartete Situationen vorbereitet sein.

Was ist ein finanzielles Wellnessprogramm?

Ein finanzielles Wellnessprogramm soll dazu beitragen, Menschen aufzuklären und sie zu ermutigen, bessere Managemententscheidungen zu treffen und diese Ziele zu erreichen. Es kann eine Vielzahl von Strategien beinhalten, z. B. Finanzberatung, Budgetierungsinstrumente oder den Zugang zu Kreditressourcen.

Finanzielle Wellnessprogramme ermöglichen es den Mitarbeitern, ihre Fähigkeiten in vielen wichtigen Bereichen zu erweitern. Mit diesen Erkenntnissen können sie ihre finanziellen Ziele effektiv festlegen und erreichen. Dazu gehören die Verwaltung der täglichen Finanzen wie Miete, Lebensmittel und Nebenkosten sowie die Einhaltung wichtiger Best Practices, wie z. B. die Einhaltung eines Budgets und die Vermeidung von Schulden.

Damit Initiativen zur Förderung des finanziellen Wohlbefindens erfolgreich sind, sollten sie eine Mischung aus Finanzkompetenz und Kompetenzkomponenten enthalten. Finanzielle Bildung bedeutet zu verstehen, wie Geld funktioniert, um intelligentere finanzielle Entscheidungen zu treffen. Bei Finanzkompetenz geht es dagegen darum, dieses Wissen in die Verfahren umzusetzen, um die Finanzstabilität zu verbessern.

Was sind die Vorteile eines finanziellen Wellness-Programms? 

Ein maßgeschneidertes Unterstützungsprogramm kann dazu beitragen, die finanziellen Stressfaktoren Ihrer Mitarbeiter zu lindern und so ihre Fähigkeiten im Finanzmanagement zu verbessern. Dies kann zu einer besseren Work-Life-Balance führen. 

Es kann auch die Anwesenheitsraten und die Produktivität verbessern. Mitarbeiter, die sich in Bezug auf ihre Finanzen sichern fühlen, berichten von einem höheren Engagement.

Laut der Bank of America geben 82% der Arbeitnehmer an, dass ihre Arbeitgeber eine Rolle bei der Unterstützung ihres finanziellen Wohlbefindens spielen sollten. Wenn Sie ein solches Programm anbieten, zeigt dies ein echtes Engagement für das Wohlbefinden Ihrer Mitarbeiter und fördert das Gefühl von Loyalität und Wertschätzung unter Ihren Mitarbeitern. Dies wiederum kann dazu beitragen, Ihre Rekrutierung und Bindung zu verbessern.

So richten Sie ein finanzielles Wellnessprogramm ein

Erwägen Sie als Ausgangspunkt, einen anonymen Fragebogen zu verteilen, um ein besseres Gefühl dafür zu bekommen, was für Ihre Mitarbeiter in finanzieller Hinsicht am wichtigsten ist. Dadurch wird sichergestellt, dass Sie Wert bieten und in Ressourcen investieren, die ihnen wirklich wichtig sind und die tatsächlich einen Wert bieten.

Fragen Sie Ihre Mitarbeiter, über welche Themen sie sich informieren möchten und wie sie sich engagieren möchten. Zum Beispiel möchten einige Leute vielleicht mehr darüber lernen, wie sie ihre Steuern optimieren können, und andere möchten vielleicht mehr über Anlageprogramme erfahren. Da persönliche Finanzen ein sensibles und angstauslösendes Thema sein können, sollten Sie diese Fragen vorsichtig beantworten. 

Sobald Sie besser verstehen, worüber sich die Menschen Sorgen machen, können Sie mit der Zusammenstellung eines Bildungspakets beginnen. 

Hier sind einige beliebte Tools für finanzielles Wohlbefinden, die Sie in Ihr Programm aufnehmen sollten.

Workshops zum Thema Finanzielles Wohlbefinden

Workshops zur finanziellen Gesundheit bieten eine direkte, unkomplizierte Möglichkeit, Ihre Mitarbeiter kostengünstig über persönliche Finanzen aufzuklären. Ihr Unternehmen kann externe Experten mit Workshops zu verschiedenen Themen beauftragen, entweder im Büro oder digital. Alternativ kann ein qualifizierter Vertreter der Finanzabteilung Ihres Unternehmens diese Rolle übernehmen.

Erwägen Sie, diese Sitzungen in verschiedenen Formaten anzubieten, um den Bedürfnissen Ihres Teams gerecht zu werden. Beispielsweise könnten einige Workshops kurze „Lunch and Learn“ -Sitzungen sein, die sich auf wichtige Erkenntnisse konzentrieren, während es sich bei anderen um aufgezeichnete Webinare handeln könnte, auf die die Teilnehmer in ihrer Freizeit zugreifen können.

Neben Gruppenworkshops können Sie auch die Möglichkeit prüfen, individuelle Finanzberatungsgespräche anzubieten. Dies ist ein hervorragender Vorteil und bietet Ihren Mitarbeitern eine persönliche Beratung zu allen finanziellen Bedenken oder Zielen, die sie haben.

Was ist mit global verteilten Teams?

Wenn Sie Teammitglieder in verschiedenen Ländern haben, berücksichtigen Sie dies ebenfalls. Beispielsweise kann ein Workshop zur Maximierung eines 401 (k) -Werts für Ihre in den USA ansässigen Mitarbeiter hilfreich sein, aber für Ihre Mitarbeiter in Deutschland bedeutet er nichts. Ebenso sollte ein interaktives Seminar zur Haushaltsplanung in verschiedenen Zeitzonen zugänglich sein, nicht nur in einer.

Um sicherzustellen, dass Sie alle Ihre Mitarbeiter fair behandeln, führen Sie Workshops für jedes Land durch. Wenn der Inhalt nicht landesspezifisch ist, wiederholen Sie das Seminar zu unterschiedlichen Zeiten, damit sich auch Personen in anderen Zeitzonen engagieren und Fragen stellen können.

Unterstützung durch Software und Tools

Es gibt viele interaktive Lösungen, die Mitarbeitern helfen, mehr Kontrolle über die Finanzen zu erlangen und ihre Fortschritte bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu bewerten. Beispiele hierfür sind Budget-Tracker, Schuldenrechner und Dashboards für den Ruhestand.

Es gibt auch automatische Spar-Apps und Onlinedienste, die Anlageberatung und andere Ressourcen bieten, mit denen Mitarbeiter für die Zukunft planen können. Durch den sofortigen Zugriff auf diese Ressourcen erhalten Mitarbeiter schnelle Antworten auf ihre Fragen und Bedenken. 

Denken Sie bei der Auswahl von Software und Tools für Ihre Mitarbeiter daran, dass nicht alle Lösungen gleich sind. Wählen Sie einfache, benutzerfreundliche und sichern Tools, auf die Mitarbeiter von einem Computer, Tablet oder Smartphone aus zugreifen können. Je komfortabler diese Tools zu verwenden sind, desto wahrscheinlicher ist es, dass Ihre Mitarbeiter sie nutzen. 

Auch hier gilt: Wenn Sie eine verteilte Belegschaft verwalten, sollten Sie sich für eine Lösung entscheiden, die allen individuellen Bedürfnissen Ihrer Mitarbeiter gerecht wird.

Vorteile und Anreize

Sie können nicht nur Bildungsressourcen anbieten, sondern auch die Vergütungspakete Ihrer Mitarbeiter um zusätzliche Funktionen erweitern. 

Um beispielsweise für die Vorteile des Sparens und Investierens zu fördern, sollten Sie erwägen, Arbeitgeberbeiträge zu den Sparplänen Ihrer Mitarbeiter zu leisten. Dies ermöglicht es ihnen, ihre Ersparnisse zu erhöhen und eine aktivere Rolle in ihrer Finanzplanung zu spielen. Bei der automatischen Registrierung werden Mitarbeiter automatisch zu einem vorab festgelegten Beitragssatz angemeldet. Dies vereinfacht den Vorgang und ermöglicht es ihnen dennoch, sich abzumelden, wenn sie dies wünschen.

Wenn Ihr Unternehmen Direkteinzahlungen verwendet, können Sie auch eine Split-to-Save-Funktion implementieren. Auf diese Weise können Mitarbeiter in jeder Zahlungsperiode einen festen Betrag ihres Gehaltsschecks auf ein bestimmtes Konto einzahlen.

Schauen Sie sich auch die lokalen Steuer- und Versicherungssysteme in den Ländern Ihrer Mitarbeiter an. In den USA können Sie beispielsweise Menschen über ein Health Savings Account (HSA) dazu ermutigen, zu sparen und ihrer Gesundheit Priorität einzuräumen, während es spezielle Programme zur Unterstützung von Hochschulgeldern und zur Rückzahlung von Studentendarlehen gibt.

Die lokalen Leistungsexperten von Remote können Ihnen helfen, in jedem Land, in dem Sie Mitarbeiter einstellen, relevante, potenziell geeignete Leistungen zu finden, sodass Sie ein wirklich hilfreiches und äußerst wettbewerbsfähiges Leistungspaket für alle Ihre Teammitglieder zusammenstellen können.

Verwalte deine Leistungen mit Remote 

Das Angebot eines finanziellen Wellnessprogramms ist eine großartige Möglichkeit, die Zufriedenheit und das Engagement der Mitarbeiter:in zu steigern. Es kann Ihrem Unternehmen auch helfen, sich auf wettbewerbsintensiven Einstellungsmärkten abzuheben. 

Unabhängig davon, ob Ihre Belegschaft im Inland, weltweit oder in beidem tätig ist, kann Remote Ihnen helfen, ein maßgeschneidertes, gesetzeskonformes Leistungspaket zu erstellen, das den Zugang zu Krankenversicherungen, Eigenkapitalanreizen, Altersvorsorgeplänen und vielem mehr bietet.

Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie das funktioniert — und wie Remote Ihren gesamten HR-Workflow, von der Einstellung bis zur Gehaltsabrechnung, schnell und einfach gestalten kann —sprechen Sie noch heute mit einem unserer freundlichen Experten.

Garantieren Sie die Einhaltung der maßgeschneiderten globalen Leistungspläne von Remote

Vertrauen Sie den globalen HR-Experten von Remote, um kuratierte, lokal konforme Leistungspakete zu weltweit wettbewerbsfähigen Preisen zu erstellen.

Fangen Sie jetzt anVereinbaren Sie eine Demo